【债基攻略】三大理由、五大优势助你选对“钱搭子”

最近注意到大家对(A/C:013351/013352),感谢话题哥和各位“老司基”关注测评。小编先来抛砖引玉,带大家认识一下这只基金。

中加聚安60天滚动持有期中短债一只中短债基金,主要投资于剩余期限或回售期限不超过3年(含)的债券资产,由百亿固收专家、中加基金固收总监亲自管理,风险较低,长期收益能力较强,回撤控制能力优秀,是一款非常好的闲钱理财和底仓配置工具。

短债基金主要投资债券类资产,不投股票,相较于其他类型债基,具有以下优势和特点:

风险低:短债基金投资的债券剩余期限一般比较短,通常不超3年,潜在的利率风险和信用风险较低,整体波动性小。

流动性好:由于所投债券剩余/回购期限较短,短债基金的资产流动性相对较高,方便投资者在需要时进行资金调配。

收益能力较好:短债基金的收益潜力通常高于货币市场基金,但风险波动水平又低于中长期纯债基金,投资性价比较高。过去十年,短期纯债型基金指数每个完整年度均实现正收益,年化收益3.77%,最大回撤仅1.74%,年化波动率0.80%,展现出较强的长期收益能力和波动控制水平(数据来源同花顺iFinD,统计区间:2014-2023年,指数业绩并不预示其未来表现)。

表:短债基金指数近十年年度涨跌幅

图:各类型基金风险收益对比

中加聚安60天滚动持有中短债成立于2022年6月13日,其特色包括:

主要投资于剩余/回售期限不超过3年的债券资产,,聚焦中高等级信用债和利率债,组合波动水平低、回撤控制能力强,投资起来更安心。

采用滚动持有期运作,每笔份额锁定60天,到期日可自由选择赎回或自动转入下一锁定期,赎回费为0,有效兼顾收益性和流动性,且减少频繁交易带来的成本,帮助投资者养成良好理财习惯。

综合费率水平相对比较有优势,其中管理费0.2%,低于同类0.27%的平均水平托管费0.05%,低于同类0.07%的水平

闫沛贤深耕固收领域16年,基金管理经验超10年,在管产品历史业绩优异,投资风格积极而不激进,曾多次荣获行业权威荣誉。

截至2024年3月31日,中加聚安60天滚动持有中短债A成立以来累计收益7.44%,超越基准7.09pct;近一年收益4.65%,同类排名前4%(21/649),超基准4.05pct,超额收益同类排名第1,长期收益能力出众。

A类:

C类:

:希望规避股市波动,寻求稳健收益的投资者。

:有短期资金闲置,希望获得高于货币基金收益的投资者。

:希望通过投资短债基金,平衡整体投资组合风险的投资者。

中加聚安60天滚动持有中短债风险较低、波动较小,投资者可根据自身投资目标和资金投资期限,

在投资前,建议大家充分了解短债基金的风险收益特性,确保其符合自身的投资目标和风险承受能力。短债基金风险虽然较低,但因为金融产品特点,还是有一定的波动性,很难实现保本保收益,对此应该有清醒的认识。

对于风险承受能力较低的投资者,不妨通过定投的方式介入,一方面降低市场波动对投资的影响,更重要的是,通过纪律性投资,实现聚沙成塔、长期增值的目标。

此外,不妨将短债基金作为资产配置的一部分,与其他类型的投资产品相结合,构建多元化的投资组合。

总之,无论您是希望规避市场波动,还是寻求短期理财的稳健收益,中加聚安60天都是比较好的选择。

A类:

C类:

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    4

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  • facai369
    facai369 2024年12月07日

    我是我要结婚啦的签约作者“facai369”!

  • facai369
    facai369 2024年12月07日

    希望本篇文章《【债基攻略】三大理由、五大优势助你选对“钱搭子”》能对你有所帮助!

  • facai369
    facai369 2024年12月07日

    本站[我要结婚啦]内容主要涵盖:生活百科,小常识,生活小窍门,知识分享

  • facai369
    facai369 2024年12月07日

    本文概览:最近注意到大家对(A/C:013351/013352)...

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