315青诉 | 高收益高回报都是诱饵 揭秘涉老非法集资案件十大套路

银发经济将成为经济发展新动能之一,但老年金融消费者也容易被不法分子盯上。3月14日,中国老龄科学研究中心和中信银行联合发布《老年金融消费者风险防范手册》(以下简称《手册》),帮助提升老年金融消费者风险防范意识、加强风险防范能力。 非法集资是老年人经常会遇到的“陷阱”。其表现形式复杂多样,但万变不离其宗——借着各种名义,以高收益高回报为诱饵,非法吸收“投资人”资金。老年人一旦“入坑”,往往损失很大。 针对非法集资的风险防范,《手册》详解非法集资案件的四大特点,并以案说法,曝光入股分红、充值返现、预付消费、发展会员、溢价回购、承诺返利、假借慈善、编造项目、高利诱骗、投资理财等复杂多样的十大套路。 特点一:高利诱骗,编造“天上掉馅饼”的神话 高利诱骗,是非法集资、诈骗等违法活动最为核心的吸引手段。不法分子为了让“投资人”相信高收益高回报,往往在初期及时兑现所谓的收益,甚至也同意赎回本金,给人以讲诚信的错觉。一旦获得进一步信任后,不法分子会引诱“投资人”投入更多资金,拆东墙补西墙地兑现利息。等达到一定规模后,不法分子便会秘密转移资金,出现失联等情况,最终使“投资人”血本无归。 特点二:编造“大项目”,极力鼓吹项目投资发展前景 不法分子为了成功吸引到资金,往往编造出各种类型的“投资项目”,如投资康养产业、承包林场、开发房地产、投资商铺等,极力鼓吹并营造出巨大的发展前景,吸引“投资人”投入资金。 特点三:装点公司门面,披着“高大上”的外衣赢得信任 为了赢得“投资人”信任,不法分子往往注册成立公司,并对其办公地点或者经营场所进行豪华装修,员工统一着装等,给人以正规公司且实力雄厚的错觉。事实上,这些所谓的“公司”,融资看似合法,但其并没有获得国家金融管理部门许可的业务资质,欺骗性很强。 特点四:利用“想赚钱、赚快钱”的心理,充当投资理财专业人士 随着经济社会的不断发展,金融产品日益丰富、投资理财方式更加多元。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、投资虚拟货币等充当投资理财专业人士,诱骗“投资人”进行投资理财。 套路一:入股分红。以投资中医、旅居养老为名面向老年人非法集资 韩阿姨平时注重养生、喜欢旅游,在朋友的介绍下去了一家医疗健康产业公司参观考察。这家公司在全国各地有多家分公司,在新老客户推介会上,工作人员给大家介绍了公司的主营业务、发展规模和前景等。在工作人员的不断推介下,韩阿姨“入股”了该公司,投资开办中医门诊部、温泉度假旅游等项目。后来才知道,这是以投资中医、旅游产业为名的非法集资。 套路二:充值返现。以充值返现为诱饵非法集资 孟阿姨家里附近的集市上开了一家商城,商城做活动宣称“缴纳人民币 1280 元、6400 元、12800 元、19200 元、25600 元后可对应成为该商城银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员,分别可累计获得人民币 2000 元、15120 元、31520 元、47920 元、64320元的返利。”孟阿姨觉得活动力度大、收益可观,交钱办理了白金会员。后来商城倒闭,孟阿姨血本无归。 套路三:预付消费。以预定养老公寓床位并承诺返利为名向老年人非法集资 李叔叔买菜的时候收到了一家养老公寓工作人员“投资养老”的宣传单,上面介绍了“投资高回报+优惠享受养老服务”的投资方案,即与老年人签订床位预定合同、所缴纳预定金年化收益率可达 7%-12%,且后期入住可享受优惠价格。李叔叔觉得养老尽量别给子女添麻烦,便轻信了该养老公寓床位预定返利且还能以后优惠入住的谎言,交钱办理了相关手续。后来才知道,这家养老公寓公司因为其他产业亏损,有意诱骗老年人预定床位进行非法集资。令人触目惊心的是,该项目共向 2100 余人吸收资金 1.36 亿余元,其中仅有 744 万元用于养老公寓等日常经营活动。 套路四:发展会员。发展会员预缴费用进行非法集资 某公司采取散发宣传单、集中讲课、组织参观等方式,向老年人公开宣传:与公司签订会员《合同书》后,缴纳预定老年旅游宾馆费用,时间为一年、二年不等。会员预存 1-3 万元,年收益 9%;预存3-5 万元,年收益 12%;预存 5-10 万元,年收益 13%;预存 10-20 万元,年收益 14%;预存 20 万元以上,年收益 15%。该公司承诺,老年人可以领取利息,也可以到其指定的假日酒店等地消费。事发后,经会计师事务所审计,该公司旅游项目共非法集资 5700 余万元,未兑付金额 3900 余万元。 套路五:溢价回购。以亲情关怀、溢价回购为手段向老年人非法集资 某商贸有限公司专门以“退休、有闲钱”的老年群体为对象,将低价购买的纪念币、邮票等物品渲染成具有艺术价值、收藏价值的收藏品,诱骗老年群体高价购买,并承诺一年后溢价 20%回购。 为了取得老年人信任,他们采取了很多包装手段:租赁装修经营场所,员工统一着装,宣称公司总部在北京、连锁经营等;经常在小区、公园、菜市场等场所,以免费分发鸡蛋、洗衣液等方式进行虚假宣传,获取老年人关注并拉近关系;对有购买可能的老年人,组织公司员工帮助老人打扫卫生、照顾老伴、陪同聊天,甚至以认“干亲”等骗取老年人信任;定期组织老年人参加公司的“拍卖会”“交易会”,导演“拍卖”“交易”公司收藏品的骗局。 套路六:承诺返利。签订项目委托理财协议,承诺限期返本付息 刘大爷在公园锻炼身体的时候,看到一张宣传单,上面是一家股权投资基金管理有限公司的种子产业园项目正在融资。刘大爷仔细看了看,觉得是专业的基金管理公司,种子产业园这个项目也很好,而且还签订项目委托理财协议,承诺限期返本的同时还付高额利息。因 此,刘大爷觉得这是个赚钱的好机会,便投了一些钱。后来才知道,这家公司并没有获得国家金融主管部门的批准,属于非法集资。 套路七:假借慈善。以“公益慈善”为名进行非法集资 王大爷是个热心肠,听说有家专门组织老年人参加公益慈善活动的公司,最近要来小区开宣讲会吸纳新会员。他非常开心,正愁着想做善事没有渠道,所以便参加了宣讲会。听过宣讲后,王大爷觉得很有意义,但又担心上当受骗,所以决定现场考察一下这个公司。到了这家公司后,墙上挂着很多锦旗,还有很多公益活动的照片。该公司号称所有的慈善活动只有会员才能参加,根据不同级别每年交纳几千元至上万元不等的会员费。王大爷信以为真,立即交纳了会员费,后续又参加了该公司组织的几场“慈善活动”。王大爷逐渐和公司的工作人员熟悉了起来,后来有主管告诉王大爷,他们有投资理财渠道,可以高额获利,王大爷便投入了 70 余万元,但到期后其资金并未如数返回。后来才知道,该公司参加“公益慈善”活动的多名老年人均遭受了重大经济损失。 套路八:编造项目。空壳公司编造项目进行非法集资 周某和刘某合作以认购基金等名义高息向社会公众募集资金,用于炒股获利。后因炒股亏损,继续与“投资人”签订《入股协议书》,编造投资农庄、代理蓝莓酒等项目,进行非法集资活动。但其公司并未从事经营活动,筹集的资金主要用于炒股,给多名老年人造成经济损失。 套路九:高利诱骗。以36%的年化收益率高利诱骗老年人投资老龄产业 某系列公司以提供居家养老服务、进行艺术品投资等“老龄产业”为幌子,向有养老服务需求的群体进行虚假宣传,并许诺给付年化收益率为 8%—36%的高额回报。为赢得信任,该公司采取了系列手段,如免费发放鸡蛋、米、油等生活用品;组织老年群体参加公司活动,向老年人宣讲老龄健康、老龄金融、老龄文化等公司六大老龄板块业务,夸大宣传养老产业前景、规模;邀请影视明星广告代言等。骗取宣传对象的信任后,该公司通过与其签订“居家服务合同”、“艺术品交易合同”等方式非法收取集资款。 套路十:投资理财。以理财产品为名非法集资 在熟人的介绍下,李阿姨在一家财富管理投资公司购买了投资理财产品。这家公司看上去似乎实力雄厚、规模很大,不仅有线下投资理财产品可以选择,还有线上贷款、基金投资等多项金融业务。最为关键的一点是,这家公司的投资理财产品收益很高。因此,李阿姨购买了该公司多个理财产品。后来才发现,该公司并未取得国家金融管理部门的批准,没有融资资质,属于非法集资。 如何防范非法集资诈骗? 《手册》提醒广大老年人,投资理财一定要选择正规的金融机构和渠道。 但凡涉及到“赚钱”、“投资”时,请与家人或朋友商量,共同判断,避免造成经济损失。但凡涉及到境外投资、虚拟货币投资、区块链投资等要拒绝。但凡遇到“稳赚不赔”、“高利”时,不能轻信。 涉及到具体企业时,要学会判断企业资质,看其是否取得营业执照、业务范围,还要看其是否取得相关金融牌照或经国家金融管理部门批准,判断是合法融资还是非法集资。 涉及金融专业人士时,可以通过相关网站对其资质进行核实。如可以通过中国证券业协会官网的“注册从业人员查询”栏目查询证券从业人员信息;通过中国注册会计师协会官网“注册 会计师信息查询”栏目查询注册会计师信息等。 涉及到投资项目时,要看其是否有实体项目,考察项目的真实性,充分了解其业务范畴、盈利模式等。可以根据自己的财务状况,设定“投资”资金上限和支出条件。 文/北京青年报记者 程婕 编辑/田野

本文来自作者[facai369]投稿,不代表我要结婚啦立场,如若转载,请注明出处:https://51jiehunla.com/kepu/202412-10115.html

(6)

文章推荐

  • 新澳精准资料免费提供网站有哪些:广泛的AI解释解答-1690.APP.77

    随着澳大利亚作为全球经济重要一员,越来越多的企业和个人都需要了解有关澳大利亚的精准数据和市场动态。无论是投资者、企业主,还是研究人员,都渴望通过精确的资料来做出正确的决策。很多人对如何获取这些数据感到困惑。幸运的是,现在有不少免费的在线平台,专门提供新澳精准资料,帮助您快速获取有价值的信息。本文将介

    2024年11月20日
    14
  • 最准一肖一码100%噢,久旱精选答案落实_ZC4.692

    一、揭秘“最准一肖一码100%噢”背后的真相###在网络的海洋中,“最准一肖一码100%噢”这样的标题总能吸引无数眼球。然而,这背后隐藏的真相却远非表面那么简单。首先,我们必须明确,任何声称能够100%准确预测彩票结果的言论都是不切实际的。彩票本质上是一种随机游戏,每一次开奖都是独立事件,不存在任

    2024年11月21日
    14
  • 管家婆精准资料期期准38期_引发热议与讨论_实用版486.862

    在当今竞争激烈的社会中,获取成功的道路上总是充满未知的挑战。对于许多人而言,无论是在生活中还是在事业上,精准的信息和专业的指导显得尤为重要。作为业内备受推崇的信息平台,“管家婆精准资料期期准”始终致力于为广大用户提供权威、可靠的参考资料。而第38期特别推送更是以其高精准性和实用性成为了当下的热点话题

    2024年11月24日
    11
  • 2024年新澳门天天开彩大全(2024年新澳门夭夭好彩)-手机版509.560

    探索“2024年新澳门天天开彩大全”的神秘世界随着2024年的到来,彩票行业迎来了全新的热潮,而“新澳门天天开彩”作为备受瞩目的热点,吸引了无数彩民的关注与热情参与。无论您是资深玩家,还是初入彩票世界的新人,一本全面、专业且实用的《2024年新澳门天天开彩大全》都将是您提升中奖概率的利器!为

    2024年11月25日
    13
  • 管家婆2024今晚开特兔费资料:安装版v311.703

    管家婆2024今晚开特兔费资料管家婆2024年的今晚,将开启一场特别的活动,名为“特兔费资料”。这个活动旨在为社区居民提供一系列免费的资源和资料,以帮助他们更好地管理家庭财务和日常生活。首先,管家婆将提供一系列免费的财务管理课程。这些课程将涵盖预算编制、储蓄计划、投资策略等主题,旨在帮助居民

    2024年11月26日
    25
  • 42260金牛网金牛版:安装版v039.292

    42260金牛网金牛版42260金牛网金牛版,这个名称听起来像是某个特定领域的专业术语或者是某个特定产品的名称。在这里,我将尝试以这个名称为背景,构建一个简短的故事。在一个遥远的未来,人类已经掌握了高度发达的科技,网络成为了人们生活中不可或缺的一部分。在这个数字化的世界里,有一个名为“422

    2024年11月26日
    15
  • 汽车之家本田思域报价(青海汽车票网上订票)

    在汽车销售行业,有一群默默奋斗在一线的战士,他们就是汽车分期业务员。他们每天面临着巨大的业绩压力,同时还要应对各种客户的疑问和需求,其工作之艰辛,往往超乎外人的想象。作为一名汽车分期业务员,首要任务就是推销汽车分期产品,帮助客户实现购车梦想。然而,这看似简单的任务背后,却隐藏着无数的挑战。市场

    2024年12月10日
    7
  • 甘肃持续推进稳岗扩岗政策落实 强化精准就业帮扶保障

    通过“西部海员”项目选拔的学员正在进行岗前实操训练。祁永杰摄直播带岗促就业、“直通车”解决急难愁盼问题、加强技能培训稳就业拓宽出路……今年以来,甘肃千方百计稳岗位、促输转、保就业,通过加大援企稳

    2024年12月20日
    4
  • 幼儿园健康领域教案

    幼儿园健康领域教案(通用20篇)  作为一位杰出的老师,就难以避免地要准备教案,借助教案可以有效提升自己的教学能力。我们该怎么去写教案呢?以下是小编为大家整理的幼儿园健康领域教案,欢迎阅读与收藏。  教材分析

    2024年12月22日
    4
  • 健康中国·营养健康食品大会暨NHEC2023(第五届)中国营养健康产业企业家年会议程安排

    核心提示:健康中国·营养健康食品大会暨NHEC2023(第五届)中国营养健康产业企业家年会议程安排。……(世界食品网-www.shijieshipin.com)健康中国·营养健康食品大会暨NHEC2023(第五届)中国营养健康产业企业家年会

    2024年12月23日
    0

发表回复

本站作者后才能评论

评论列表(4条)

  • facai369
    facai369 2024年12月19日

    我是我要结婚啦的签约作者“facai369”!

  • facai369
    facai369 2024年12月19日

    希望本篇文章《315青诉 | 高收益高回报都是诱饵 揭秘涉老非法集资案件十大套路》能对你有所帮助!

  • facai369
    facai369 2024年12月19日

    本站[我要结婚啦]内容主要涵盖:生活百科,小常识,生活小窍门,知识分享

  • facai369
    facai369 2024年12月19日

    本文概览:银发经济将成为经济发展新动能之一,但老年金融消费者也容易被不法分子盯上。3月14日,中国老龄科学研究中心和中信银行联合发布《老年...

    联系我们

    邮件:我要结婚啦@sina.com

    工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

    关注我们