4月13日,山西证监局网站发布消息称,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,这种模式涉嫌违规。
据了解,该运作模式主要有三类:
一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等,受限于国内ETF的种类及数量,这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的ETF,以达到资本配置的目的。
二是以基金作为构建投资组合的标的,实现对客户风险偏好的匹配,代表公司有理财魔方及钱景私人理财。
三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,目前在国内投研圈的知名度及认可度较高,代表公司有雪球及金贝塔。
现实中,理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。
山西证监局指出,其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。
行业内这种打擦边球的现象还是很多的,比如持牌销售机构把销售业务外包给没有牌照的公司,申购费、管理费、赎回费这些都互相分成。
根据理财魔方的宣传文件,理财魔方的基金销售服务完全由广发证券旗下持牌机构盈米基金提供(基金销售资格证号:000000378)。
简单来说,理财魔方与盈米基金的合作是一种引流模式,即由理财魔方对投资者进行投资理念培养和教育,基金交易服务则跳转到盈米财富的页面上进行。
山西证监局提醒投资者,目前网络技术发达,各种网站层出不穷,大家在享受网络便利的同时,购买基金时一定要擦亮眼睛,查看网站是否有基金销售资格,如果没有,不要通过其购买基金产品,防止自己的财产受损。
不过,业内人士指出,百余家独立基金销售机构赚钱的也就是一两家公司而已,多数是赔钱赚吆喝。
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